Quel flux de trésorerie est bon pour une entreprise ?
Lorsqu’il s’agit de gestion des flux de trésorerie, une règle générale suggère qu’il suffit de couvrirtrois à six mois de dépenses de fonctionnement. Cependant, pour réussir réellement en matière de gestion de trésorerie, il faudra peut-être comprendre quand il peut être également avantageux d’investir des liquidités ailleurs.
De quelle réserve de trésorerie une entreprise doit-elle disposer ? Selon les experts, mettre de côté3 à 6 mois de dépensesest une bonne règle de base. Mais la bonne réponse variera en fonction de plusieurs facteurs, comme votre : Stade d’activité et accès au financement.
Un ratio de trésorerie sain estun ratio plus élevé entre les entrées de trésorerie et les sorties de trésorerie. Il existe différents ratios pour évaluer la santé des flux de trésorerie, mais un ratio couramment utilisé est le ratio des flux de trésorerie opérationnels : les flux de trésorerie opérationnels divisés par les passifs courants.
En règle générale, une entreprise doit disposer d'une réserve de trésorerie correspondant à trois à six mois de dépenses d'exploitation, soit les coûts quotidiens habituels de gestion d'une entreprise. Cependant, ce montant dépend de nombreux facteurs : le secteur d’activité, l’étape dans laquelle se trouve l’entreprise, ses objectifs et l’accès au financement.
Si les liquidités acquises par une entreprise dépassent ses liquidités dépensées, il a un cash-flow positif. En d’autres termes, un flux de trésorerie positif signifie que plus de liquidités entrent que dehors, ce qui est essentiel pour qu’une entreprise puisse maintenir sa croissance à long terme.
En règle générale, il est recommandé aux entreprises d'avoirau moins trois à six mois de liquidités disponiblespour couvrir les dépenses de fonctionnement si possible, mais vous devez vous assurer que votre entreprise peut se permettre le montant que vous avez mis de côté.
La ligne directrice habituelle est que votre entreprise devrait avoir3 à 6 mois de frais de fonctionnement en cash à tout moment. L’idée est que vous disposerez de suffisamment de fonds même s’il y a quelques mois où vous n’avez aucune rentrée de trésorerie.
Étape 1 : Examinez le flux de trésorerie net global – Déterminez le flux de trésorerie net pour la période (un mois, un trimestre ou une année).S'il est positif, l'entreprise a généré du profit (plus de liquidités qu'elle n'en a utilisé) au cours de la période, et s’il est négatif, cela signifie qu’il a utilisé plus de liquidités qu’il n’en a généré.
L’excédent de trésorerie a 3 impacts négatifs :
Cela réduit votre rendement sur les actifs. Cela augmente votre coût du capital. Cela augmente le risque global en détruisant la valeur commerciale et peut créer une équipe de direction trop confiante.
Bien qu'il soit tout à fait acceptable d'obtenir un certain soutien financier grâce à des prêts aux entreprises, un ratio de flux de trésorerie sain devrait êtrerelativement faible en liquidités de financement. En termes simples, un ratio de trésorerie sain se produit lorsque vous gagnez plus d’argent que vous n’en dépensez.
Qu’est-ce qu’un mauvais ratio de trésorerie ?
Un ratio de cash-flow opérationnel demoins d'unindique le contraire : l’entreprise n’a pas généré suffisamment de liquidités pour couvrir ses dettes actuelles. Pour les investisseurs et les analystes, un ratio faible pourrait signifier que l’entreprise a besoin de davantage de capital. Cependant, il peut y avoir de nombreuses interprétations, qui ne pointent pas toutes vers une mauvaise santé financière.
Viser100$ à 200$en flux de trésorerie mensuel par unité est un bon objectif. Pour un duplex, vous voudriez au moins 200 $ par mois ; pour un quadruplex, 400 $ est un bon objectif. Cet argent est ce qu’il vous reste après avoir payé toutes vos factures.
La plupart des experts financiers recommandenttrois à six mois de dépenses de fonctionnement, mais l'utiliser pour chaque entreprise dans chaque situation est trompeur.
Il y a plusieurs raisons pour lesquellesles flux de trésorerie sont un meilleur indicateur de la santé financière d'une entreprise. Les chiffres des bénéfices sont plus faciles à manipuler car ils incluent des éléments non monétaires tels que les dépenses d’amortissem*nt ou les radiations de survaleur.
Aucune entreprise ne peut survivre longtemps sans réaliser de bénéfices., bien que mesurer la rentabilité d'une entreprise, à la fois actuelle et future, soit essentiel pour évaluer l'entreprise. Même si une entreprise peut recourir au financement pour assurer sa viabilité financière pendant un certain temps, il s’agit en fin de compte d’un passif et non d’un actif.
Mieux encore, les investissem*nts à flux de trésorerie positifs équivalent à de l’argent en banque, auquel les gens peuvent accéder quand ils en ont besoin. En revanche, les capitaux propres sont statiques et verrouillés dans les propriétés jusqu'à ce que les propriétaires choisissent réellement de vendre une propriété.
La règle du 1 % est une règle empirique que les investisseurs immobiliers utilisent pour évaluer rapidement la viabilité financière d’un immeuble de placement multifamilial. Il déclare quele loyer mensuel d'un bien doit être égal ou supérieur à 1% de son prix d'achat.
De quelle réserve de trésorerie une petite entreprise doit-elle disposer ? Il n'y a pas de règle universelle, mais il est généralement conseillé aux petites entreprises de mettre de côté3 à 6 mois de dépensesen réserves de trésorerie.
Selon SCORE,82%des petites entreprises font faillite en raison de problèmes de trésorerie. Le flux de trésorerie est un terme général qui a de nombreuses racines sous-jacentes. Le flux de trésorerie est simplement une mesure qui indique comment l'argent entre et est dépensé dans votre entreprise.
De nombreux investisseurs conservent entre 20 et 30 % de leur portefeuille en espèces.. D'importantes réserves de liquidités dans un portefeuille peuvent être défensives en cas de baisse des marchés d'actifs, vous permettant de conserver des actifs plutôt que de les vendre. Des liquidités importantes dans un portefeuille peuvent également être offensantes.
De quelle réserve de trésorerie une petite entreprise doit-elle disposer ?
La règle générale esttrois à six mois de dépenses…
Les réserves de liquidités ne sont pas universelles. Pour obtenir votre meilleur numéro, parlez-en à un conseiller. Si vous êtes le seul salarié, travaillez à domicile, n'avez pas besoin de matières premières et disposez de réserves personnelles, le montant dont vous avez besoin est moindre.
Comprendre la perpétuité
Le flux de flux de trésorerie se poursuit pendantune durée infinie. En finance, une personne utilise le calcul à perpétuité dans les méthodologies d'évaluation pour trouver la valeur actuelle des flux de trésorerie d'une entreprise après actualisation à un certain taux.
Les petites entreprises sont dispensées de l'obligation essentielle de préparer des tableaux de flux de trésorerie dans le cadre des états financiers.. Avantages de préparer et de produire une déclaration annuelle abrégée.
L'analyse des transactions en espèces entrantes et sortantes aide un propriétaire de petite entreprise à prendre des décisions éclairées. Cela les aide également à anticiper les problèmes, qu’il s’agisse d’avoir des fonds pour rembourser leurs dettes ou de déterminer l’admissibilité à un prêt commercial.Le tableau des flux de trésorerie aide également une entreprise à maintenir son niveau optimal de trésorerie disponible..
